Grip op je geld. Zonder gedoe.

Dat hangt af van je relatie tot de overledene en de hoogte van je erfdeel. Eerst gaat je vrijstelling eraf, bijvoorbeeld € 26.230 voor een kind of € 828.035 voor een partner. Over het bedrag daarboven betalen partners en kinderen 10% tot € 158.669 en 20% daarboven. Kleinkinderen betalen 18% en 36%, ouders, broers, zussen en andere erfgenamen 30% en 40%. Met de erfbelasting-rekentool bereken je het voor jouw situatie.

Na aftrek van de vrijstelling van € 26.230 blijft € 73.770 over. Daarover betaal je 10% erfbelasting, dus € 7.377. Je houdt dan € 92.623 over.

Bij een gemiddeld rendement van 7% per jaar groeit € 200 per maand in 30 jaar uit tot ongeveer € 244.000. Zelf leg je in die tijd € 72.000 in, de rest komt uit rendement. Rendement is nooit gegarandeerd en je kunt ook geld verliezen. Met de beleggen-rekentool reken je je eigen situatie door.

Rente op rente betekent dat je rendement zelf ook weer rendement oplevert. Hoe langer je belegt, hoe groter dat effect. Daarom maakt vroeg beginnen met beleggen, ook met een klein bedrag per maand, zo veel verschil.

Zorg dat je dierbaren weten waar je bankrekeningen, beleggingen, verzekeringen en pensioenen staan, waar je testament ligt, welke digitale accounts je hebt en wat je wensen voor de uitvaart zijn. Leg ook vast wie ze als eerste moeten bellen. De kit Mocht mij iets overkomen helpt je dit stap voor stap vast te leggen.

Je krijgt 9 documenten in Word en Excel: de Open Dit Eerst-brief, een checklist in 8 stappen, het Netto Vermogen Overzicht, een overzicht van belangrijke documenten en accounts, het mapsysteem, een jaarlijks update- en deelplan en 3 bonusgidsen over uitvaartwensen, cybersecurity en je nalatenschap in woorden. Je downloadt ze direct na betaling.